IBAN yoluyla para transferlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte hukukçular, vatandaşları önemli risklere karşı uyardı. Uzmanlar, bilinmeyen hesaplara para gönderilmemesi ve havale/EFT işlemlerinde açıklama kısmının mutlaka doldurulması gerektiğini vurguluyor.
Suç Gelirleri Riski
Hukukçulara göre suç gelirleriyle bağlantılı bir banka hesabına para gönderilmesi, gönderen kişinin de hukuki sorumlulukla karşı karşıya kalmasına yol açabiliyor. Özellikle dolandırıcılık ve kara para soruşturmalarında, hesaba para gönderen kişiler de inceleme kapsamına alınabiliyor.
“Sebebe Dayalı İşlem” Vurgusu
TOBB ETÜ Hukuk Fakültesi Ceza ve Ceza Muhakemesi Hukuku Öğretim Üyesi Olgun Değirmenci, IBAN ile yapılan para transferlerinin “sebebe dayalı işlem” olduğunu belirterek şu ifadeleri kullandı:
❝IBAN’la para göndermek sebebe dayalı işlemdir. Açıklama kısmına sebebin yazılması yanlış anlaşılmaları önler❞
Uzmanlar, para transferi bir sözleşmeye dayanıyorsa bunun da açıklama kısmında açıkça belirtilmesi gerektiğini ifade ediyor.
İşletmelerin IBAN Talebi Risk Yaratabilir
Kredi kartı komisyonundan kaçınmak amacıyla bazı işletmelerin IBAN üzerinden ödeme talep etmesinin de hizmet alan kişi açısından risk oluşturabileceği belirtiliyor. Bu tür durumlarda ödeme yapılan hesabın güvenilirliğinin teyit edilmesi ve işlemin içeriğinin açıklamada net şekilde yazılması öneriliyor.
Yetkililer, vatandaşların hem mali hem de hukuki sorunlarla karşılaşmamak için para transferlerinde dikkatli davranmaları gerektiğini vurguluyor.
Haber: Batuhan Yurtsever
